Faites grandir votre patrimoine et préparez l'avenir de votre famille. C'est gratuit.
Un CGP indépendant analyse votre situation : actifs, cash-flow, fiscalité, objectifs familiaux. Investissement, optimisation, transmission : un plan sur mesure, expliqué simplement.
ont déjà structuré leur patrimoine avec un CGP
La gestion de patrimoine, c'est quoi concrètement ?
Vous épargnez régulièrement, vous avez des actifs dispersés, une fiscalité qui vous pèse. Mais sans vision d'ensemble, chaque décision est prise dans le vide.
Un CGP indépendant analyse votre patrimoine dans sa globalité et vous propose une stratégie cohérente selon vos objectifs et votre horizon de placement.
Les 3 niveaux de couverture
Organisation et optimisation
Cartographier et rationaliser
Bilan patrimonial complet : actifs immobiliers, financiers, droits à la retraite, passif. Identification des optimisations fiscales immédiates (enveloppes sous-utilisées, charges déductibles).
Idéal pour : Toute personne souhaitant une vision claire de sa situation
Investissement et diversification
Faire travailler son épargne
Assurance-vie, SCPI, PEA, immobilier locatif, nue-propriété : choix des enveloppes et des supports selon le profil de risque, l'horizon de placement et les objectifs de rendement.
Idéal pour : Épargnant souhaitant dynamiser son patrimoine
Transmission et succession
Préparer le transfert du patrimoine
Donations avec abattements légaux, démembrement de propriété, clauses bénéficiaires optimisées, SCI familiale : une stratégie pour transmettre en minimisant les droits de succession.
Idéal pour : Parent souhaitant préparer la transmission à ses enfants
Le saviez-vous ?
En France, la gestion de patrimoine devient pertinente dès 30 000 euros de capital ou dès que vous avez des revenus réguliers à optimiser fiscalement. Un CGP indépendant n'est pas lié à un seul établissement : il analyse l'ensemble du marché et vous propose ce qui est adapté à votre situation.
Votre épargne est dispersée. Votre fiscalité, peut-être optimisable.
La plupart des épargnants n'ont jamais fait réaliser de bilan patrimonial complet. Ils subissent leur fiscalité, laissent des enveloppes inutilisées et n'ont aucun plan de transmission.
Sans vérification
Des contrats ouverts dans différentes banques sans vision globale
Impossible de mesurer la performance ou la cohérence
Une fiscalité non optimisée
Des enveloppes fiscalement avantageuses sous-utilisées
Aucune stratégie de transmission
Les droits de succession pourraient être réduits avec une bonne anticipation
Après vérification
Vision patrimoniale globale
Tous vos actifs cartographiés et analysés
Fiscalité optimisée
Les bonnes enveloppes au bon moment
Transmission préparée
Un plan clair pour vos enfants
Illustration non contractuelle. Les situations varient selon les profils.
3 étapes. 2 minutes.
Vous gardez le contrôle à chaque moment, sans aucune pression.
Vous remplissez le formulaire
Quelques questions sur votre situation, vos actifs et vos objectifs patrimoniaux. Ça prend 2 minutes.
Un CGP indépendant vous contacte
Il analyse votre situation patrimoniale, vos objectifs et votre horizon. Il vous présente un premier diagnostic et les pistes d'optimisation identifiées.
Vous décidez librement
Si les recommandations vous conviennent, vous allez plus loin avec le CGP. Sinon, aucune obligation. Aucun frais sur notre site.
Vous remplissez le formulaire
Quelques questions sur votre situation, vos actifs et vos objectifs patrimoniaux. Ça prend 2 minutes.
Un CGP indépendant vous contacte
Il analyse votre situation patrimoniale, vos objectifs et votre horizon. Il vous présente un premier diagnostic et les pistes d'optimisation identifiées.
Vous décidez librement
Si les recommandations vous conviennent, vous allez plus loin avec le CGP. Sinon, aucune obligation. Aucun frais sur notre site.
Ce qu'il faut préparer
Un aperçu de vos actifs (immobilier, assurance-vie, épargne bancaire)
Votre tranche marginale d'imposition approximative
Votre horizon de placement et vos objectifs (retraite, transmission, rendement)
L'existence ou non d'une SCI ou d'une holding (facultatif)
Pas de documents à fournir en ligne. Ces informations permettent au CGP de préparer votre premier échange et de vous présenter des pistes adaptées à votre situation.
Quel que soit votre profil, un professionnel étudie votre situation
Profil 1
Cadre, première démarche patrimoine
La situation
Jérôme, 42 ans, cadre supérieur. Il épargne régulièrement mais ne sait pas si ses placements sont cohérents avec ses objectifs. Il n'a jamais consulté un CGP.
Le résultat
Le CGP réalise un bilan patrimonial complet, identifie les enveloppes sous-utilisées et propose un plan d'optimisation fiscale adapté à sa tranche d'imposition.
Profil 2
Chef d'entreprise
La situation
Maxime, 55 ans, chef d'entreprise. Plusieurs contrats d'assurance-vie ouverts dans différentes banques, pas de vision d'ensemble ni de stratégie de diversification.
Le résultat
Le CGP analyse les supports et la diversification en place, identifie les optimisations possibles et propose une réorganisation cohérente selon l'horizon de placement.
Profil 3
Pré-retraité, transmission à préparer
La situation
Roland, 63 ans, à l'approche de la retraite. Il veut comprendre comment transmettre une partie de son patrimoine à ses enfants en minimisant les droits de succession.
Le résultat
Le CGP explique les mécanismes de donation, les abattements légaux, le démembrement et les clauses bénéficiaires optimisées. Un plan de transmission est esquissé.
Ces exemples sont illustratifs et ne constituent pas des engagements de résultat.
Ce que le professionnel fait pour vous
PapaPrévoit sélectionne ses partenaires selon des critères stricts de compétence.
CGP indépendants, sans conflit d'intérêt
Chaque CGP partenaire est indépendant : il n'est pas lié à un seul assureur ou établissement financier. Il analyse l'ensemble du marché et vous propose ce qui est adapté à votre situation.
Diagnostic patrimonial écrit
Le CGP vous remet un document écrit récapitulant son analyse, les pistes d'optimisation identifiées et les recommandations. Rien n'est signé sans votre accord explicite.
Transparence sur les frais
Le CGP vous présente l'ensemble des frais (conseil, gestion, entrée) avant toute préconisation. Sa rémunération est explicitée clairement dès le premier échange.
Zéro pression, zéro frais
Aucune obligation de souscrire un produit après le diagnostic. Aucun frais sur notre site. Le CGP présente ses recommandations, vous décidez librement.
Données RGPD
Transmises au CGP sélectionné uniquement
CGP indépendants
Sans conflit d'intérêt
Aucun frais
0 euro pour vous
Réponse rapide
Rappel dans la journée
Votre numéro est vérifié par SMS avant toute mise en relation. Vos données sont transmises uniquement au CGP sélectionné pour votre demande.
Ce qui se passe après le formulaire
Vous remplissez le formulaire
Vos informations sont transmises de façon sécurisée.
Un CGP indépendant vous rappelle
Il écoute votre situation, vos objectifs et votre horizon de placement.
Il vous remet un diagnostic patrimonial
Bilan global, pistes d'optimisation, recommandations écrites : tout est formalisé.
Vous décidez, sans pression
Aucune obligation d'aller plus loin. Vous avez tout le temps de réfléchir.
Ils ont fait vérifier leur dossier
Jérôme C., 42 ans
Cadre, première démarche patrimoine · Paris
“Je ne savais pas par où commencer pour structurer mon épargne. J'ai rempli le formulaire un soir, et on m'a rappelé pour faire le point sur ma situation, mes objectifs et mon horizon de placement. Le CGP m'a présenté une vraie vision d'ensemble.”
Maxime B., 55 ans
Chef d'entreprise · Lyon
“Avec plusieurs contrats d'assurance-vie ouverts dans différentes banques, je n'avais aucune vision d'ensemble. On m'a proposé un rendez-vous pour analyser mes supports et ma diversification. Le CGP m'a enfin donné une lecture claire de ma situation.”
Roland T., 63 ans
Pré-retraité · Bordeaux
“À l'approche de la retraite, je voulais comprendre les options pour transmettre une partie de mon patrimoine. On m'a expliqué les mécanismes de donation et les différentes enveloppes fiscales possibles. C'était structuré et sans pression.”
Témoignages reconstitués à des fins d'illustration. Les situations décrites sont représentatives des cas traités par nos professionnels partenaires.
Prêt à faire vérifier votre dossier ?
Sans frais. Vous décidez. Réponse rapide.
Vos questions, nos réponses
Qui est le CGP qui me rappelle ?
Un Conseiller en Gestion de Patrimoine indépendant, sélectionné par PapaPrévoit. Il n'est pas lié à un seul assureur ou établissement financier. Il analyse l'ensemble du marché et vous propose ce qui est adapté à votre situation.
À partir de quel capital la gestion de patrimoine est-elle utile ?
La gestion de patrimoine devient pertinente dès 30 000 euros de capital disponible ou dès que vous avez des revenus réguliers à optimiser fiscalement. Elle est aussi utile pour structurer une succession, même sans capital important.
Quelle différence entre un CGP et une banque ?
Un CGP indépendant n'est pas lié à un seul assureur ou établissement. Il analyse l'ensemble du marché et vous propose ce qui est adapté à votre situation. PapaPrévoit travaille uniquement avec des CGP indépendants.
Quels placements peut-on mettre en place avec un CGP ?
Assurance-vie (fonds euros et unités de compte), SCPI, PEA, immobilier locatif, démembrement, nue-propriété, holding familiale, mandat de gestion... Les solutions dépendent de votre profil, de votre horizon et de vos objectifs. Le CGP établit un diagnostic complet avant toute préconisation.
Est-ce que PapaPrévoit gère mon patrimoine directement ?
Non. PapaPrévoit est une plateforme de mise en relation. Nous identifions le bon interlocuteur selon votre profil et organisons le premier contact. C'est le CGP qui assure ensuite le suivi et les préconisations.
Comment préparer la transmission de mon patrimoine à mes enfants ?
Plusieurs mécanismes permettent d'anticiper la transmission : donations avec abattements légaux (100 000 euros par enfant tous les 15 ans), démembrement de propriété, clauses bénéficiaires optimisées sur les contrats d'assurance-vie, SCI familiale. Le CGP identifie la stratégie la plus adaptée à votre situation.
Suis-je obligé de souscrire un produit après le premier rendez-vous ?
Aucune obligation. Le premier échange est un diagnostic sans engagement. Vous décidez librement si vous voulez aller plus loin avec le CGP. Si ce n'est pas le bon moment, vous n'avez rien à justifier.
Nos articles sur gestion de patrimoine
Comparatif CGP pour Jeunes Parents : Quel Conseiller Patrimonial Choisir en 2026 ?
Quel CGP choisir quand on devient parent ? Comparatif 2026 des conseillers en gestion de patrimoine adaptés aux jeunes familles : critères, tarifs, types d'accompagnement et erreurs à éviter.
Simulateur Optimisation Fiscale Impôts Famille 2026 : Réduisez Votre TMI Étape par Étape
Découvrez comment utiliser un simulateur d'optimisation fiscale pour réduire l'imposition de votre famille en 2026 : quotient familial, PER, niches fiscales et bilan patrimonial expliqués.
Plan Épargne Études Enfant : Comment Choisir le Meilleur Support en 2026
Assurance-vie, PEL, livret A, PEA… Quel plan d'épargne choisir pour financer les études de votre enfant ? Comparatif détaillé, critères de sélection et stratégie par tranche d'âge pour 2026.
Votre patrimoine mérite un vrai regard extérieur.
PapaPrévoit est un service gratuit de mise en relation. Nous connectons les particuliers avec des Conseillers en Gestion de Patrimoine indépendants sélectionnés selon des critères de qualité. Aucune souscription n'est effectuée sur notre site. Les CGP partenaires sont seuls responsables des propositions qu'ils formulent.
RBP Corp agit en qualité d'indicateur d'affaires et non en tant que courtier ou intermédiaire en assurance. Nous mettons en relation les particuliers avec des professionnels partenaires. Aucun conseil financier, patrimonial ou fiscal n'est dispensé par PapaPrévoit. Tout investissement comporte des risques. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Ce contenu ne constitue pas un conseil en investissement au sens de l'article L.541-1 du Code monétaire et financier.